+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Банкротство ИП: особенности

Содержание

Особенности банкротства ИП – Стороженко и Партнеры

Банкротство ИП: особенности

Особенности банкротства ИП

ИП в долгах?Не знаете, что делать?

Вы не одни. Большинство ИП стартует с кредита. Более 50% предпринимателей «закрывают» бизнес в течение года. Тысячи индивидуальных предпринимателей становятся жертвами «кредитных пирамид»: чтобы расплатиться по старым кредитам, должники берут новые – на более жестких условиях. Попадают в долговую паутину, из которой уже не могут выбраться самостоятельно.

Читайте статью до конца, и вы узнаете:  как бескровно решить долговые проблемы ИП
и избежать ответственности.

Что за «зверь» – ИП? Кто и чем ответит за долги?

ИП – это и бизнес, и физическое лицо одновременно.

Но в отличие от организации, долговые проблемы которой никак не затрагивают частных активов ее собственников и учредителей (не считая случаев субсидиарной ответственности),

ИНДИВИДУАЛЬНЫЙ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬ ОТВЕЧАЕТ ПО ДОЛГАМ, КАК ФИЗИЧЕСКОЕ ЛИЦО:

ВСЕМ СВОИМ ЛИЧНЫМ ИМУЩЕСТВОМ. ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ «НЕПРИКОСНОВЕННОГО» ПО ЗАКОНУ.

В случае больших долгов кредиторы заберут у предпринимателя все имущество, вплоть до последней рубашки, кроме:

  • Единственного жилья
  • Вещей индивидуального пользования и продуктов питания
  • Предметов быта, не относящихся к категории роскоши
  • Оборудования и вещей, связанных с предпринимательской деятельностью, если их стоимость – не больше 100 МРОТ (Минимальный размер оплаты труда)

Полный список имущества, запрещенного к взысканию, содержится в ст. 446 ГПК РФ.

Угрозы ответственности и утраты личного имущества

Предприниматель, задолжавший инвесторам, банкам, государству и работникам, может лишиться всего личного имущества. Кредиторы будут массово обращаться в суд и требовать от должника возврата долга в полном объеме, компенсации просрочки и «присвоения» чужих денежных средств.

Устанавливать наличие активов ИП, за счет которых можно погасить задолженность, будут приставы-исполнители. Многие бизнесмены считают, что если имущества и средств на счету ИП нет, то исполнительные производства завершаются.

На самом деле, кредиторы могут требовать возврата долга с физического лица бесконечно, и даже предъявлять претензии наследникам.

В течение трех лет после «неудачного» окончания исполнительного производства, кредитор может вновь обратиться в службу судебных приставов, и имущество будут искать снова и снова, пока он не получит свое.

Кроме того, пока проблемный ИП продолжает работать, стараясь выбраться из долговой ямы, его задолженность растет в геометрической прогрессии за счет санкций и штрафных начислений.

От долгов ИП пострадает вся семья: взыскание может быть обращено не только на личное, но и на совместное, нажитое в браке имущество.

Кредиторы не отстанут от предпринимателя до тех пор, пока тот не рассчитается или законно не спишет долги с помощью банкротства

Кредиторы могут первыми заявить о банкротстве ИП. Это выгодно в том случае, если у должника, как у бизнесмена и гражданина, имеются ликвидные активы и личное ценное имущество.

И тогда, заручившись поддержкой арбитра, они не только заберут все активы предпринимателя и доступное имущество физического лица, но и «отыграют назад» ранее заключенные сделки ИП с целью пополнить конкурсную массу и забрать все до последнего рубля.

Самое опасное то, что кредиторы могут доказать в суде факты причинения предпринимателем значительного ущерба, обвинить ИП в махинациях, в незаконном выводе активов и попытке «спрятать» имущество, предназначенное для расчетов по долгам.

ЕСЛИ АРБИТРАЖНЫЙ УПРАВЛЯЮЩИЙ ЗАНИМАЕТ СТОРОНУ КРЕДИТОРОВ, –

БИЗНЕСМЕНУ МОЖЕТ ГРОЗИТЬ РЕАЛЬНОЕ ЗАКЛЮЧЕНИЕ НА СРОК ДО 6 ЛЕТ И СУРОВЫЕ ШТРАФНЫЕ САНКЦИИ (согласно ст. 195, ст. 196, ст.197 УК РФ).

Банкрот становится юридически чистым

Избавиться от долгов ИП поможет банкротство.

Если предприниматель признается банкротом в судебном порядке, он рассчитывается с кредиторами исключительно в рамках имеющихся активов и денежных средств, полученных в результате сбора и реализации конкурсной массы.

банкротство освобождает ип от всех долгов, связанных с предпринимательством. даже если имущества оказалось недостаточно для погашения заявленных требований кредиторов.

Но: предпринимателю очень важно первым заявить о несостоятельности, чтобы получить контроль над процедурой банкротства и поддержку лояльного арбитражного управляющего.

Только тогда банкротство ИП становится эффективным инструментом:

  • Цивилизованного решения долговых проблем
  • Минимизации рисков привлечения к уголовной и административной ответственности
  • Защиты от давления кредиторов и коллекторов
  • Избавления от финансовых санкций, арестов и обременений имущества
  • Компромиссного общения с банками и судебными приставами
  • Реструктуризации и полного списания задолженности
  • Диверсификации бизнеса

После банкротства и снятия ИП с учета, предприниматель становится юридически чистым гражданином.

Ни налоговая служба, ни фонды, ни кредиторы, участвовавшие в банкротстве, больше не смогут предъявлять, теперь уже бывшему, должнику никаких претензий.

Как объявить ИП банкротом?

Заявить о банкротстве ИП просто. Достаточно подать заявление в арбитражный суд по месту проживания физического лица. Чтобы правильно составить заявление, можно ориентироваться на образцы, находящиеся в свободном доступе. Но чтобы дело «неожиданно» не обернулось против должника, стоит подстраховаться и обратиться к правовому специалисту.

Каким условиям должен отвечать индивидуальный предприниматель, чтобы суд принял и рассмотрел заявление?

УСЛОВИЯ ДОВОЛЬНО ЛОЯЛЬНЫЕ: достаточно не отвечать по обязательствам перед кредиторами, налоговой и внебюджетными фондами. Даже при небольшой сумме долга – от 10000 р. и задержке выплат от 3 месяцев, суд может признать ИП банкротом и списать долги.

Что предстоит ИП с долгами? 2 стадии и 3 варианта исхода банкротства

Банкротство индивидуального предпринимателя с долгами проходит по сокращенной процедуре. К ИП не применяются восстановительные процедуры (финансовое оздоровление и внешнее управление), что позволяет закрыть ИП на 6-12 месяцев быстрее, чем юридическое лицо.

ИП предстоит только 2 стадии банкротства:

  • Наблюдение, в ходе которого анализируется финансовое положение ИП и принимается решение о признании должника банкротом
  • Конкурсное производство, которое вводится с целью сбора конкурсной массы и расчетов с кредиторами

Процедура банкротства ИП может закончиться одним из 3 вариантов исхода процедуры:

  1. Реструктуризацией задолженности: пересматриваются сроки погашения кредитов и размер ежемесячных платежей. На срок, не превышающий 3 лет
  2. Ликвидацией ИП: собирается конкурсная масса, имущество реализуется на торгах, происходят расчеты с кредиторами
  3. Мировым соглашением: стороны приходят к консенсусу, деятельность ИП продолжается.

Итак, с банкротство ИП мы разобрались. Но можно ли закрыть ИП с долгами без банкротства?

Как закрыть ИП с долгами без банкротства?

Можно ли закрыть ИП с долгами по налогам и перед кредиторами?

Списываются ли долги ИП после закрытия?

Закон позволяет закрыть ИП с долгами даже без банкротства. Такой вариант отлично подойдет тем предпринимателям, которые хотят приостановить финансовые санкции и начисление взносов, но планируют и дальше заниматься бизнесом, сохранив деловую репутацию.

но: долги после закрытия ип никуда не деваются. просто переходят в статус задолженности физического лица

Когда выгодно «обанкротить» не ИП, а гражданина (физическое лицо)?

Банкротство ИП хорошо тем, что позволяет освободиться от долгов даже при небольшой сумме задолженности (от 10 000 р.).

а если долги более 50 000 р., банкротство ип можно «заменить» банкротством физического лица. а заодно – списать все долги гражданина

Процедуры банкротства ИП и физического лица, включая порядок удовлетворения требований кредиторов, ничем не отличаются.

Но банкротство физлица выгодно тем, что позволяет одной процедурой списать и все личные долги (по ипотеке, потребительским кредитам, перед МФО и физическими лицами), и задолженности «бывшего» ИП.

Кроме того, банкротство гражданина имеет менее негативные последствия, чем банкротство индивидуального предпринимателя.

В частности:

после банкротства ИП, гражданин на 5 лет теряет право заниматься коммерческой деятельностью. После банкротства физлица таких ограничения нет.

После банкротства ИП гражданину запрещается в течение 5 лет занимать руководящие должности. После банкротства физлица — только 3 года.

Подробно о последствиях банкротства – здесь:http://svbankrotstvo.ru/dolzhnikam/posledstviya-bankrotstva/

Как спасти ценное имущество?

«Подарить квартиру родителям», «продать машину жене», – не лучший вариант, хоть и приходит в голову предпринимателям в первую очередь.

Так делать нельзя. «Наглый», неприкрытый вывод активов незаконен и грозит уголовной ответственностью, в лучшем случае – огромными административными штрафами.

Но заботиться о сохранении активов нужно. И желательно подумать о судьбе имущества вместе с экспертами в сфере банкротства, – чтобы не потерять всё.

Источник: https://lfsp.ru/poleznaya-informatsiya/osobennosti-bankrotstva-individualnyh-predprinimateley/

Банкротство индивидуального предпринимателя

Банкротство ИП: особенности
Бесплатную консультацию по вашему вопросу вы можете получить у адвокатов по банкротству.

Стоимость всех услуг указаны на странице недорогих юридических услуг Цены на услуги адвоката по банкротству

Банкротство ИП (несостоятельность) является вынужденной мерой, которая заключается в официальном признании банкротства граждан в момент ведения своей предпринимательской деятельности.

Осуществление предпринимательской или экономической работой позволяет инициаторам не только получать значительную прибыль, но и поддаваться определенным рискам, так как подобная деятельность всегда связана с возможностью потерять весь бюджет и понести значительные убытки. Такая ситуация порой не позволяет организаторам проекта продолжать вести свою деятельность, поэтому часто встречается такая мера, как банкротство ИП.

Банкротами признаются следующие категории индивидуальных предпринимателей:

  1. Индивидуальные предприниматели, которые не могут удовлетворить все требования, выставленные кредиторами.
  2. Фирмы, не способные соблюсти сроки выполнения всех требований государственного финансового законодательства.
  3. ИП, которые не выполняют свои обязанности по внесению финансовых платежей в государственный бюджет и внебюджетные фонды.

4 способа получить бесплатную помощь опытных адвокатов

Процесс признания предпринимателей банкротами может инициироваться любым учреждением или юридическим лицом, которое является заинтересованным в дальнейшем совершении данной манипуляции и требует полного погашения сумм. Помимо посторонних лиц, право инициировать вопрос банкротства имеют возможность следующие граждане:

  1. Сам индивидуальный предприниматель.
  2. Организации, которые предоставляют кредитные суммы ИП, а также прочие займы, не связанные с осуществлением экономической деятельности.
  3. Представители государственных органов или же сотрудники учреждений исполнительной власти.

Особенности банкротства индивидуальных предпринимателей

Существуют определенные характеристики манипуляции признания банкротства, которые обязательно должны присутствовать при организации дела по признанию лица неспособным вести дальнейшую деятельность.

После выявления данных признаков может быть организован судебный процесс. Ключевые особенности банкротства индивидуальных предпринимателей заключаются в наличии следующих признаков данной манипуляции:

  1. Отсутствие у индивидуального предпринимателя возможностей для выполнения своих материальных обязательств в отношении внесения денежных взносов и различных видов платежей.
  2. Отсутствие исполнения ИП своих долговых обязанностей в течение трех месяцев с окончательного момента, когда предприниматель должен был выполнить свои обязательства.
  3. Общий размер неосуществленных выплат по отношению к ИП составил более десяти тысяч рублей.
  4. Размер денежных обязательств индивидуального предпринимателя значительно превысил общую стоимость всего имущества руководителя.

В результате определения всех данных факторов в государственный арбитражный суд подается соответствующее исковое заявление по месту официальной регистрации индивидуального предпринимательства.

В результате организации признания ИП банкротом организаторы могут защищать права банковских и кредитных организаций, органов государственной власти, а также самого индивидуального предпринимателя в момент попыток погашения возникших накоплений.  

Процедура банкротства ИП

Процедура банкротства ИП является длительной и трудоемкой, поэтому данный процесс не позволяет в один момент исключить все задолженности.

Соответственно, дело по признанию недееспособными ИП не станет возможностью избежать всех финансовых обязательств.

Вопрос банкротства ИП отличается необходимостью внесения материальных пошлин, поэтому стоимость процесса порой может превышать сумму задолженностей ИП.

Начальным этапом названия ИП банкротом является подача искового заявления в государственный арбитражный суд.

Представители судебного учреждения тщательно изучают все обстоятельства и причины возникновения задолженностей.

После обнаружения серьезных обстоятельств для банкротства индивидуального предпринимателя судом выбирается одна из мер, которая позволяет благополучно избежать дальнейшего накопления задолженности:

  1. Мировое соглашение владельца ИП и кредитной организации.
  2. Организация конкурсного производства.
  3. Пристальное наблюдение и контроль над дальнейшей работой ИП.
  4. Финансовое оздоровление организации с помощью авторитетных финансовых учреждений.
  5. Внешнее управление фирмой со стороны посторонних организаций.

Процедура утверждения индивидуальных предпринимательств банкротами включает в себя пять основных стадий. Наблюдение предусматривает дальнейшее сохранение материального имущества ИП, а также тщательный анализ текущего финансового состояния организации.

Финансовое оздоровление призвано для восстановления платежеспособности учреждения, а также предоставления гражданам возможностей для погашения долговых сумм перед кредитными организациями.  

Внешнее управление позволяет восстановить платежеспособность и в дальнейшем полностью погасить задолженность перед финансовыми учреждениями. Данная манипуляция включает передачу управления ИП иным более компетентным лицам.

Конкурсное производство позволяет удовлетворить все требования кредитных учреждений в результате продажи все имущества индивидуального предпринимателя. Мировое соглашение предусматривает прекращение судебного производства в результате достижения мирового соглашения между сторонами кредитной организации и должника.

Банкротство ИП с долгами по налогам

Банкротство ИП с долгами по налогам предусматривает необходимость соблюдения определенной законодательной нормы. Начальным этапом является погашение всей задолженности перед налоговым учреждением, заполнение финансовых деклараций и дальнейшая подача в налоговую службу заявления о закрытии фирмы.

При наличии долгов перед налоговым учреждением процедура ликвидации индивидуального предпринимательства будет невозможной.

Если же предприниматель не в состоянии покрыть все долги перед налоговым учреждением, то процедура банкротства является единственным выходом. Данная процедура должна совершаться исключительно в судебном порядке, однако даже судебное решение об утверждении банкротства предпринимателя не освобождает его от погашения долговых обязанностей.

После утверждения банкротства, задолженности перед налоговой службой должны погашаться за счет самого имущества индивидуального предпринимательства. После рассмотрения судебного заявления об утверждении банкротства индивидуальных предпринимателей лицо не имеет законного права продолжать свою экономическую работу, так как лишается своего статуса индивидуального предпринимателя.     

Возможно вам будет интересно

Помощь юриста доступна не только гражданам, но и юридическим лицам. Эксперты в области права принимают огромное количество заявок от населения.

Какие проблемы решаются на бесплатной консультации юристов:

Сегодня нет проблем, которые невозможно решить вместе с юристом. Главное подробно описать сложившуюся ситуацию и указать на важные детали.

Источник: http://advocate-service.ru/bankrotstvo/ip.html

Какие последствия может иметь банкротство ИП

Банкротство ИП: особенности

  Бытует мнение, что к проведению банкротств ИП арбитражные суды приступят вместе с возможностью банкротства физ лиц. Это неверное мнение.

Путаница возникла в связи с затягиванием ввода в действие части закона “О банкротстве”, которая касается банкротства физ лиц. На нашем сайте описывается известный нам опыт банкротства ИП, осуществленного в период с 2011 по 2013 годы.

По времени процедура заняла примерно полтора года. То есть ИП банкротились и банкротятся и сейчас.

Условия банкротства

Условия для признания банкротом указаны в статье 3 закона № 127. Они общие для юридических лиц, для ИП и физ лиц – неплатежеспособность в отношении кредиторов в течение трех месяцев. Отличаются условия только суммами.

Суть проблемы в определении текущей стартовой суммы для начала банкротства физ лиц рассмотрена в статье здесь.

Экономическая несостоятельность ИП по закону наступает:

  • при невозможности выплачивать текущие платежи по кредитным обязательствам;
  • при невозможности осуществлять платежи во внебюджетные фонды.

Кстати, опыт показывает, что одним из отличий при банкротстве ИП является более активная, чем в случае с ООО, роль налоговой службы. Как только наступают перебои с платежами по налогам и сборам, данное ИП берется на контроль с последующими выводами, вплоть до подачи заявления о банкротстве.

Почему такая избирательность, спросите вы. А дело все в том, что индивидуальный предприниматель по закону вроде бы как юридическое лица, имеющее все его атрибуты, и вроде как физическое лицо со своими нюансами.

Именно это совмещение черт юридического и физического лица, законодательно обязывает индивидуального предпринимателя отвечать по своим долгам всем своим имуществом.

Как защитить свое имущество при банкротстве

   К великому сожалению, “как истинные джентльмены” будущие ИП, увидев некую идею для предпринимательства, совершенно не думаю о возможности негативного сценария именно для их бизнеса. Нет! Все будет хорошо! И со мной ничего не случится. Дай-то Бог!

Однако именно при создании ИП обязательно следует учитывать возможность активизации негативного сценария. Как выше написано – ИП отвечает по долгам ВСЕМ своим имуществом. Это самый главный минус схемы работы ИП. Как же его обойти и подстраховаться на всякий случай?

Лучший вариант, когда мудрый учредитель ИП заранее (ЗАРАНЕЕ!) проведет анализ всего имеющегося состояния (все активы) и ЗАРАНЕЕ освободит себя от него.

То есть, в случае наступления банкротства, “за душой” у предпринимателя ничего нет. Следует иметь в виду, что существует законодательный срок давности по сделкам – 3 года.

То есть, если наступила черная полоса и срок сделки меньше трех лет, ее могут признать недействительной и вернуть все обратно.

Это крайне важный момент и ему в законе № 127 посвящена целая глава (гл. III.1) из девяти статей. Именно по этой причине стоит заранее побеспокоиться о сохранности своего имущества. Этот посыл предназначен в основном добропорядочным предпринимателям, у которых на уме только победы в бизнесе. Те, кто думает о преднамеренном банкротстве и играет с законом, все заранее предприняли.

Стоит заметить, что варианты сохранения имущества могут быть разными, главное – все детали должны быть юридически грамотно и законно оформлены. Все документы должны храниться в надежном месте. Предъявлять контролирующим и проверяющим органам следует только копии. Для разработки правильной схемы стоит воспользоваться услугами грамотного юриста – будет дешевле. Об этом в отдельной статье.

Главный вывод: самое простое банкротство ИП порядок процедура последствия, если имущества нет!

Как выглядит процедура банкротства ИП

Вся процедура банкротства ИП отличается от банкротства предприятия (о вариантах процедур читать здесь) только используемыми вариантами. В случае ИП используется наблюдение, переходящее в конкурсное производство. Финансовое оздоровление и внешнее управление по закону может применяться в случае фермерских хозяйств и предпринимательских хозяйств, требующих постоянного управления.

В случае если в активе ИП нет ничего, то назначенный арбитражный управляющий, проведя полный анализ ситуации и поиск возможных некорректных сделок, а также спрятанного имущества, готовит об этом пакет документов и процедура банкротства завершается полным списанием долгов в связи с отсутствием средств для их покрытия.

   А вот если добропорядочный предприниматель не занимался подготовкой к банкротству, и имеет активы (в том числе и как физическое лицо), то тут начинаются “танцы с бубном” вокруг этих активов. Сразу скажем, что законом определен список имущества, которое не может быть использовано для расчетов с кредиторами. Об этом и о том, что происходит на самом деле в отдельной статье.

Все активы, которые не подпадают под статью закона, будут описаны, оценены, проданы, а вырученные средства пойдут на оплату долгов. В любом случае банкротство ИП с кредитами последствия может иметь разное.

При отсутствии (при юридически законном оформлении) имущества – достаточно все просто, при наличии активов, которые могут быть подвергнуты изъятию с последующей продажей, будет страдать моральная сторона.

К моральной стороне можно отнести и раздоры в семье предпринимателей. Есть много примеров, когда семьи распадаются в силу непонимания ситуации. К этому следует быть готовыми.

Последствия банкротства для предпринимателя

После признания арбитражным судом банкротства (предприниматель получает соответствующее постановление) жизнь можно начинать с чистого листа. То есть долги списаны.

Причем списаны и все расходы по ликвидации ИП, а они достаточно приличные. Особенно выделяются долги перед пенсионным фондом.

Понятно, что в связи с ухудшением финансового состояния предприниматель перестает платить обязательные платежи. Они накапливаются, плюсуются пени и штрафы…

Так вот все эти проблемы уходят автоматически после решения суда о банкротстве.

Следует понимать, что имея за плечами банкротство, в течение пяти ближайших лет не получится занять руководящий пост в крупной компании, особенно в государственной, а также получить кредит на возобновление предпринимательской деятельности. Однако безвыходных ситуаций не бывает. Вполне можно открыть новое ИП на жену, на родственника и “встать с коленей”, но уже с пониманием перспектив.

Как частный случай можно будет столкнуться с таким явление, как вымогательство от какого-нибудь неудовлетворенного кредитора. Могут последовать угрозы и прочие незаконные действия. Как преодолеть этот этап в отдельном разделе.

Источник: http://v-bankrotstve.ru/ob-ip/osobennosti.html

Банкротство ИП (индивидуального предпринимателя) — особенности процедуры в 2019 году

Банкротство ИП: особенности

Любой бизнес сопровождается высокими материальными рисками. Если индивидуальный предприниматель (ИП) сталкивается с тяжелым финансовым положением и неспособен погасить в срок задолженности перед кредиторами, согласно с Федеральным законом от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» он может быть признан банкротом.

Следует понимать, что процедура признания банкротства физического лица несколько отличается от подобной процедуры для организаций. Также нельзя не отметить, что официальное признание финансовой несостоятельности индивидуального предпринимателя может проводиться не только в интересах кредиторов, но и несколько облегчить кредитное бремя самого бизнесмена.

Многие предприниматели ошибочно полагают, что если они будут признаны банкротами, появится возможность избежать исполнения своих кредитных обязательств. На самом же деле основная цель подобной судебной процедуры – полное удовлетворение правомерных требований кредитора.

По каким причинам индивидуального предпринимателя могут признать банкротом?

Признать бизнесмена банкротом можно только в том случае, если у физического лица имеется задолженность перед кредиторами, связанная исключительно с его предпринимательской деятельностью. В этом процессе не учитываются личные долги и обязательства гражданина. Процедура инициации банкротства может быть начата при наличии следующих условий:

  • Минимальная денежная сумма, которую задолжал ИП, должна превышать 10 тысяч рублей. С точки зрения судебной практики, нередко процедура начинается лишь при превышении суммы проблемных кредитов свыше 100 тысяч рублей. Эта цифра носит не случайный характер, а берется из Федерального Закона № 476-ФЗ (о банкротстве физических лиц), принятым от 29.12.2014.
  • Срок неисполнения должника своих кредитных обязательств превышает 3 месяца.
  • Сумма долга индивидуального предпринимателя превышает стоимость всего принадлежащего ему имущества. Эта норма для инициации процедуры признания банкротства ИП на деле практически не применяется.

Кто может инициировать признание ИП банкротом?

Для начала судебного производства должно поступить соответствующее обращение в арбитражный суд. Обратиться с подобным требованием могут следующие категории граждан:

  • сам предприниматель, испытывающий финансовые трудности;
  • уполномоченные органы;
  • кредиторы, перед которыми имеются непогашенные долги.

Стадии банкротства физических лиц

Выделяют пять стадий регистрации банкротства:

Стадия №1 – на первом этапе должно быть подано заявление в суд о банкротстве предпринимателя. Далее проверяется обоснованность такого искового заявления и при признании его законности, назначается финансовый управляющий.

Стадия №2 – предполагает отсрочку или реструктуризацию задолженности с целью восстановления платежеспособности физического лица. При этом утверждается и исполняется индивидуально разработанный план реструктуризации.

Стадия №3 – лицо признается банкротом и финансовый управляющий переходит к процессу реализации имущества должника. С этой целью организуются торги, на которых с молотка уходят все материальные ценности, не входящие в список неприкасаемых.

Стадия №4 – после того, как имущество должника продано, производится расчет с кредиторами. После этого должник освобождается от своих прежних материальных обязательств.

Стадия №5 – на последней стадии делопроизводство о признании банкротства предпринимателя официально прекращается, а ответчику выдаются исполнительные листы на неисполнение обязательств в полном объеме.

Процедура банкротства ИП

В первую очередь перед подачей заявления в суд о признании индивидуального предпринимателя банкротом, следует учитывать, что на момент обращения ИП не должен официально утратить этот статус. Если к этому времени предпринимательская деятельность ответчика прекращена, в начале судопроизводства будет отказано.

Также важно понимать итоговую цель данного действия. В отличие от дел о банкротстве юридических лиц, в отношении индивидуальных предпринимателей не применяются процедуры внешнего управления и финансового оздоровления.

Если сторонам не удастся подписать мирное соглашение, суд примет решение о необходимости конкурсного производства.

Даже если обращение заявителя принято и судопроизводство начато, ответчик может приостановить процесс путем разработки и передачи суду плана погашения долга. Также процедура может быть остановлена при возникновении дополнительных обстоятельств, принципиально меняющих финансовое положение предпринимателя (получение наследства, одобрение кредита и т.д.).

Первым этапом процедуры признания ИП банкротом является определение срока, в течение которого ответчику предоставляется возможность восстановить свое финансовое положение и начать погашение долга.

Имущество, принадлежащее предпринимателю, на протяжении всего этого периода будет находиться под арестом для того, чтобы по истечении указанного судом срока его можно было выставить на торги.

Конкурсное производство начинается сразу же после окончания периода, отведенного на восстановление платежеспособности ИП.

На торги может быть выставлено любое имущество, принадлежащее предпринимателю. Чаще всего конкурсное производство касается недвижимости, личных транспортных средств и предметов роскоши. Не может быть продано в пользу кредиторов следующее имущество:

  1. единственный объект недвижимости гражданина или земельный участок, на котором он расположен;
  2. все предметы личного пользования, в том числе одежда и обувь;
  3. продукты питания;
  4. рабочие инструменты, необходимые для ведения основной профессиональной деятельности;
  5. посадочные материалы.

Вырученные в процессе конкурсного производства средства передаются кредиторам в счет уплаты долга. При этом, порядок погашения долгов определяется следующим списком:

1. Первыми рассчитывать на компенсацию могут лица, перед которыми предприниматель имеет задолженность по причине нанесения вреда жизни и здоровья, а также в виде алиментов.

2. Кредиторы второй очереди – граждане, которым ответчик задолжал денежные средства в качестве оплаты труда и выходного пособия.

3. Далее материальные средства будут передаваться остальным кредиторам.

Список необходимых документов

  • Заявление о банкротстве (подается в арбитражный суд);
  • Свидетельство о регистрации ИП (посмотреть пример свидетельства);
  • Список юрлиц — кредиторов с суммами долгов;
  • Оценка стоимости имущества (из бухгалтерских документов), если проводилась независимая экспертиза или аудит, прикладываются эти документы;
  • Документы, подтверждающие несостоятельность предпринимателя — выписки счетов, бухгалтерские расчеты, справки о наличии залога (если таковой есть).

Скачать образец заявления о банкротстве.doc

Правовые последствия признания физического лица банкротом

Если решение о банкротстве ИП принято, кроме конкурсного производства имущества предпринимателю следует подготовиться к тому, что он будет лишен всех прав на ведение любой коммерческой деятельности на протяжении года.

Сразу же после вынесения решения предприниматель исключается из государственного реестра. Также аннулируются все разрешительные документы и лицензии на предпринимательскую деятельность. Все коммерческие задолженности признаются безнадежными и списываются.

Это не относится к личным долгам гражданина, признанного банкротом.

Особенности процедуры в 2019 году

В октябре 2016 года в действующее законодательство, касающееся процедуры признания банкротства физических лиц, были внесены изменения, которые касаются вариантов судебного решения по данным делам.

В 2019 году дела будут рассматриваться с учетом нововведений в несколько измененном порядке.

Теперь законом предусмотрено три варианта решения спорной ситуации при подтверждении финансовой несостоятельности индивидуального предпринимателя:

    • Реструктуризация долга – вариант предполагает отсрочку платежей, кредитные каникулы на определённое время, либо изменение сумм регулярных выплат.

Этапы реструктуризации долга

  • Конфискация залогового имущества – конфискация может касаться имущества, которое находится в залоге. Конфискованные материальные ценности подлежат дальнейшей реализации на специально организованных торгах. Вырученные средства передаются в счет уплаты долга кредиторам.
  • Мировое соглашение – стороны могут заключить добровольное соглашение, что не требует участия арбитражного управляющего.

Доверить ведение дела о признании ИП банкротом следует профессиональному юристу, который выступит в деле в качестве арбитражного управляющего.

Источник: https://yurcentr.com/bankrotstvo-individualnogo-predprinimatelya-ip/

Банкротство ИП: причины, процедура признания и последствия

Банкротство ИП: особенности

Признание индивидуального предпринимателя банкротом – это сложный многоступенчатый процесс, который состоит из судебной и исполнительной фаз. Данная процедура напрямую связана с финансовым благосостоянием личности, занимающейся предпринимательством, и фактически означает её неспособность далее выполнять свои обязательства перед клиентами.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.  

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону

+7 (499) 703-52-27

Это быстро и бесплатно!

Основания для инициации процесса

Законодательством определён один признак, по которому ИП может быть переведён в категорию неплатёжеспособных – несостоятельность. Банкротство индивидуального предпринимателя в таком случае происходит только после вступления решения арбитражного суда в силу.

Что значит термин несостоятельность? Это комплексная категория, которая объединяет в себе признаки банкротства индивидуального предпринимателя.

На уровне закона бизнесмен считается обанкротившимся в случае, если:

  1. Его долги превысят стоимость личного имущества.
  2. Просрочка выплат перед кредиторами превысит срок в 3 месяца.

Вышеперечисленные признаки не являются абсолютными, они лишь дают арбитражу полномочия воспринимать индивидуального предпринимателя как банкрота. В любом случае будет открыто слушание, которым и определится, есть ли реальный повод начинать процедуру банкротства, или нет. Связано это с тем, что случай каждого предпринимателя уникален, и рассматривать всех по единому шаблону нереально.

В некоторых декорациях закон настаивает на инициации процедуры банкротства самостоятельно:

  1. Если человек выплатил часть необходимой суммы и осознаёт, что с остальными не сможет справиться по независящим от субъекта причинам.
  2. Если бизнесмен не может справиться со своими долгами в течение 30 дней.

Законодательство и нормативы

Нормативная база, регулирующая нюансы банкротства предпринимателей, крайне широка. На данный момент определённые аспекты этого вопроса раскрыты в ГК РФ и АПК РФ. Кроме того, для того, чтобы все нюансы данного вопроса были рассмотрены достаточно детально, парламентом был подписан Федеральный Закон «О банкротстве ИП».

Вышеперечисленные нормативно-правовые акты раскрывают понятие процедуры признания человека банкротом, определяют, кто может начать процедуру банкротства, в какие сроки и каким образом они обрабатываются. Здесь же учитываются особенности банкротства ИП в сопоставлении с юридическим лицом.

Процедура признания ИП банкротом

Признание бизнесмена неплатёжеспособным начинается с подачи заявления. Для того, чтобы этот метод влияния не использовался конкурентами, круг лиц ограничен. На данный момент таким полномочием наделены:

  1. Сам предприниматель.
  2. Кредиторы, задолженности перед которыми не были погашены в обозначенный нормативами срок.
  3. Представительские государственные органы. Например, банкротство ИП с долгами по налогам происходит после заявления от исполнительной власти, а банкротство ИП с долгами в ПФР инициируется самим пенсионным фондом.
  4. Местные администрации.

Заявление может быть подано в арбитражный суд в течение 30 дней с момента неисполнения стороной своих обязательств или при неисполнении обязательных платежей.

Вместе с заявкой в арбитражный суд подаётся собранный заранее пакет документов. Для самого предпринимателя он выглядит следующим образом:

  1. Заявление, написанное от руки и подписанное предпринимателем лично (или доверенным лицом, законным представителем, если сам гражданин не в состоянии сделать это).
  2. Свидетельство, подтверждающее факт регистрации ИП.
  3. Документы на имущество (как движимое, так и недвижимое).
  4. Все бумаги, связанные с накопившимися задолженностями перед любыми инстанциями и кредиторами.

Следующий шаг – наблюдение за предпринимателем. После проверки бумаг финансовое состояние предпринимателя тщательно мониторится, дабы процедура банкротства не была использована им для того, чтобы избежать выплат по долговым обязательствам.

Если банкротство происходит из-за задолженности перед кредиторами, суд предложит им и гражданину мировое соглашение. Чаще всего арбитр в своём предложении уменьшает размер долга (проводит реструктурирование задолженности).

Если кредитор на это согласится, то долг выплачивается ему по решению суда, а ИП лишается права заниматься коммерческой деятельностью.

Чаще всего сторона-кредитор соглашается на любую реструктуризацию, потому что это гарантирует её хотя бы частичное погашение задолженности.

Четвёртый шаг – начало конкурсного производства. Если мир не достигнут, или подписание мирового соглашения было невозможно по процессуальным нормам, тогда ИП теряет свои права на всё имущество.

Далее арбитражный суд выставляет его на аукцион и продаёт. Продажа имущества посредством аукциона довольно часто крайне невыгодно для кредиторов.

Цены во время таких торгов не всегда соответствуют рыночным, соответственно, денег от должника они получат значительно меньше.

После полученные средства используются для того, чтобы покрыть долговые платежи, разделяя их между всеми кредиторами равнозначно. Приоритетное право на погашение имеют долги, связанные с возмещением вреда здоровью, а также с компенсациями по трудовому договору.

От остатков долгов индивидуальный предприниматель освобождается. Исключение – задолженности, которые прямо связаны с его личностью (алименты, выплаты морального или физического ущерба и прочее). Кроме того, за счёт этой процедуры нельзя рассчитаться с личными задолженностями, которые не связаны с его трудовой деятельностью.

Особенности банкротства ИП

Существуют некоторые особенности банкротства индивидуальных предпринимателей, о которых нужно знать каждому гражданину, который собирается заняться собственным бизнесом.

  1. У предпринимателя могут быть частные долги и предпринимательские долги. Процедура банкротства ИП начинается только тогда, когда дело касается долгов гражданина как предпринимателя.
  2. У ИП очень низкий порог для признания его банкротом. Например, для инициации слушания в арбитражном суде хватает долга в 10 тысяч рублей, что в рамках современного бизнеса практически ничего не значит. Из-за этого могут происходить различные махинации и злоупотребления как со стороны предпринимателя, так и со стороны его конкурентов.
  3. Предприниматель должен будет опубликовать информацию о своём банкротстве в местных СМИ.
  4. Несмотря на заблуждение многих предпринимателей, обанкротиться тоже совсем не дёшево. Кроме того, что нужно будет оплатить государственную пошлину и публикации в СМИ, на плечи предпринимателя ложится зарплата арбитражного судьи, а также ряд процессуальных издержек;
  5. Если субъект предлагает погасить свои долговые обязательства частично, кредиторы всё равно могут требовать инициации процедуры банкротства. Избежать этого можно только после того, как субъект полностью закрыл все свои задолженности.
  6. Инициировать процедуру банкротства могут только те кредиторы, долги перед которыми связаны с предпринимательской деятельностью гражданина. Если кредит выдавался для личных нужд, то на дела в бизнесе он не влияет даже при больших суммах долга.

Последствия банкротства ИП

Чем же грозит банкротство для индивидуального предпринимателя? В первую очередь он лишается своего имущества, которое уйдёт в счёт погашения долгов.

В то же время он потеряет и свои долговые обязательства, которые могут значительно превышать выплаченную в итоге кредиторам сумму.

Для того, чтобы управляющие бизнесом лица не использовали банкротство как способ избавления от долгов, законом введено ограничение на ведение бизнеса в течение пяти лет после того, как гражданин дошёл до банкротства.

Касается это как любой коммерческой деятельности, так и управления компаниями, которые были созданы другими гражданами.

Заключение

Процедура банкротства болезненна для любого бизнесмена. Если ваша деятельность связана с рисками, а задолженности в определённые периоды ведения предпринимательства могут превышать установленные законом лимиты, лучше сразу зарегистрировать юридическое лицо.

Если вы всё же обросли долгами, то процедуру банкротства стоит инициировать самостоятельно, дабы уменьшить сопутствующие траты.

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему – позвоните прямо сейчас: 

+7 (499) 703-52-27

Это быстро и бесплатно!

Источник: https://prava.expert/bankrotstvo/osobennosti-i-posledstviya-dlya-ip.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.